Aktienprognose für 2020 – ist das möglich? Do’s and Don’ts bei Marktprognosen in einer turbulenten Zeit

Der größte Freund des Investors in turbulenten Zeiten ist die Diversifikation, sagt Charles Self, Chief Investment Officer bei iSectors. Als der Markt im Februar neue Höchststände erreichte und auf dem darauf folgenden Bärenmarkt, stellte sich leider heraus, dass sie stark unterdiversifiziert waren. Da sich Aktien in den letzten zehn Jahren so gut entwickelt haben, konzentrierten sich die Anleger auf diese Anlageklassen. Viele Anleger besaßen auch einige Anleihen im Portfolio. Angesichts der geringen verfügbaren Erträge hielten sie jedoch so wenig wie möglich.

Die überwiegende Mehrheit der Anleger investierte nicht in andere Anlageklassen wie Edelmetalle, die nur eine geringe Korrelation zu Aktien und Anleihen aufweisen. Sie haben die Verluste in Portfolios auf diesem Bärenmarkt reduziert. Selbst innerhalb der Aktien-Anlageklassen sind US-amerikanische Anleger in Schwellenländern deutlich untergewichtet. Obwohl der Sektor in den letzten Jahren zurückgeblieben ist, haben die von diesen Unternehmen vertretenen Länder die größten Wachstumsperspektiven in den 2020er Jahren und bessere Bewertungen als Unternehmen aus Industrieländern.

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Die Rallyes nach den Bärenmärkten machen den größten Teil der Gewinne im Laufe der Jahre aus. Sie haben den Vorteil der „Konvexität“, was eine ausgefallene Art zu sagen ist, dass die Erholung einen viel größeren Prozentsatz als der Verlust darstellt – wenn der Markt beispielsweise um 1/3 (33,3%) verkauft und Sie dann investieren, machen Sie 1/2 (50%), wenn er zu seinem vorherigen Höchststand zurückkehrt. Sie müssen jedoch ein geduldiger Investor sein, der nicht zu viel Risiko eingeht, da sich die Dinge viel bewegen (hohe Volatilität).

Die besten Anlagemöglichkeiten variieren je nach Bärenmarkt. In diesem Fall ist es zum Beispiel gut, große Technologie zu besitzen, aber in den frühen 2000er Jahren war es genau das Gegenteil. Insgesamt werden die Zinssätze im Allgemeinen in den frühen Stadien eines Bärenmarktes fallen, so dass es gut ist, Staatsanleihen zu besitzen und in den späten Stadien werden sich die Wachstumsunternehmen sehr schlecht geschlagen haben, so ist es eine gute Idee, sie zu kaufen, anstatt Unternehmen mit Wert.

Beim Aufbau eines Portfolios in einem Bärenmarkt sollten Anleger ihre Long-Positionen geduldig aufstocken, anstatt sich Sorgen zu machen, dass sie es verpassen und zu früh einsteigen. Der beste Weg ist, jede Woche ein wenig hinzuzufügen und nicht vollständig investieren, bis der Markt um mehr als 30% gefallen ist und wenn die Dinge wirklich schlecht aussehen, sogar darauf zu warten, dass der Markt um 50% sinkt, um vollständig zu investieren.

Es ist definitiv die beste Zeit für neue Investoren, sich dem Markt anzuschließen und Aktien kaufen, aber auf die oben beschriebene geduldige Weise. Es gibt ein Sprichwort, dass „Einstiegspunkt ist alles“, was natürlich ein bisschen banal ist, weil die perfekte Auswahl des Einstiegspunkts eine Kristallkugel erfordert.

Laut Alan Gruich, einem Board Advisor bei Quantum Thought, derzeit ist die digitale Wirtschaft begünstigt in Bezug auf bestimmte Aktien und kleine und mittlere Unternehmen werden vermieden. Er glaubt, dass es eine weitere Ausverkaufsphase geben wird und dass es besser ist, vor dem Kauf zu warten.

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5 für jetzt:

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5 für den Zeitpunkt, an dem wir beginnen, die Wirtschaft wieder zu öffnen (wenn die Unternehmen zu diesem Zeitpunkt in gutem finanziellen Zustand sind):

• CRM
• XOM
• DIS
• HLT
• CIM

Anleger, die ihre Portfolios weiter diversifizieren müssen, sollten den VanEck Vectors Gold Miners ETF (GDX) hinzufügen. Dieser Fonds besitzt 50 der weltweit größten Goldminenunternehmen. Diese Unternehmen sind in der Regel in Gebieten tätig, die weit von COVID-19 entfernt sind. Die globalen Zentralbanken fordern weiterhin Gold, das auch in Zukunft anhalten sollte. Schließlich werden die in diesen Aktien erzielten Kapitalgewinne steuerlich besser behandelt als die in Goldbarren oder Goldbarrenfonds erzielten.

Laut Ksenia Yudina, Gründerin und CEO von U-Nest, „eine der sichersten und intelligentesten Investitionen, die Sie tätigen können, eine 529 für Ihre Kinder ist. Sie werden sich in mehrfacher Hinsicht um Ihr wertvolles Vermögen kümmern. “

“Erstens tun Sie das Richtige für Ihre Kinder. Indem Sie einen College-Sparplan aufstellen, helfen Sie Ihren Kindern, die Geißel der Studentendarlehen zu vermeiden. Es ist eine Investition in ihre Zukunft.

Zweitens sind 529 Pläne von Natur aus langfristig. Mit einer Lösung wie UNest erhalten Sie Zugang zu Finanzberatern, die ein auf das Alter Ihres Kindes zugeschnittenes Programm erstellen. Dies gibt Ihnen Flexibilität und Sicherheit, dass Ihre Dollars wachsen. Außerdem erhalten Sie große Steuervorteile, solange Sie das Anlagekonto für Bildungszwecke in einer akkreditierten Bildungseinrichtung verwenden.”

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