finanzen.net Broker Erfahrungen – Das finanzen.net Angebot unter der Lupe

Das Finanzportal finanzen.net bietet nunmehr in Kooperation mit der OnVista Bank den Online-Handel mit verschiedenen Finanzprodukten an. Dabei tritt die OnVista Bank als Vertragspartner für Konto- und Depotführung auf, sowie bezüglich weiterer Finanzdienstleistungen. Von der finanzen.net GmbH wird die Webseite finanzen-broker.net betrieben. Für den Handel zeigt finanzen.net Broker attraktive Konditionen auf, was sich in erster Linie durch die Ordergebühren zum Festpreis von 5 Euro zzgl. Handelsplatzgebühr von 2,00 Euro darstellt. Aber auch die Konditionen zu den aufgezeigten Ordertypen erweisen sich als angemessen.

Zudem entstehen sowohl für die Depotführung als auch die Kontoführung keine Kosten für Kunden. In der heutigen Zeit ist der mobile Handel ein wichtiges Thema, sodass die Nutzung einer Trading-App von so manchem Trader einfach mit dazu gehört. Auch in diesem Bereich können Trader von den Leistungen von finanzen.net Broker profitieren. In unserem finanzen.net Broker Erfahrungsbericht nehmen wir relevante Punkte des Angebots unter die Lupe, sodass sich für interessierte Trader einen guten Überblick verschaffen können.

1. Pro und Contra auf einen Blick:

Pro:

• Kontoführungen kostenlos
• Depotführung kostenlos
• über 18.000 Fonds ohne Ausgabeaufschlag
• 5 Euro Orderprovision Festpreis
• 15 Emittenten im außerbörslichen Direkthandel

Contra:

• Keine Live-Chat Funktion verfügbar
• Kein Bonusprogramm aufgezeigt

Es wird kein Ausgabeaufschlag für die mehr als 18.000 Fonds im Angebot berechnet, was sich positiv zu bewerten ist. Zudem ist auch der außerbörsliche Direkthandel möglich. Hierfür stehen 15 Handelspartner bereit. Dabei zeigt der außerbörsliche Direkthandel einen nützlichen Vorteil darin auf, dass die Handelszeiten länger sind. Je nach Handelspartner sind Handelszeiten zwischen 07:30 und 23:00 Uhr möglich. Zu den Kontaktmöglichkeiten zählt leider keine Live-Chat Funktion. Darüber hinaus konnten wir in unseren finanzen.net Broker Erfahrungen feststellen, dass aktuell kein Bonusprogramm aufgeführt wird.

2. Überblick zu finanzen.net Broker

• Kooperationspartner: OnVista Bank
• Ordergebühren: 5 Euro zzgl. 2,00 Euro Handelsplatzgebühren
• Finanzprodukte: Aktien, Fonds, Sparpläne, CFDs und weitere
• Ordertypen: Limit-Orders, Trailing Stop Loss, Market-Orders und weitere
• Handelsplätze: Alle deutschen Börsen, Xetra, außerbörslicher Handel, USA und restliches Ausland
• Dividendenauszahlung: Gebührenfrei
• Hotline: Für Interessenten, Kunden zudem Telefonhandel

Finanzen.net ist mit mehr als drei Millionen Besuchern im Monat das größte Börsen- und Finanzportal in Deutschland. Regelmäßig werden auch Trading-Webinare angeboten. Gemeinsam mit dem bekannten Broker OnVista bietet finanzen.net seit einiger Zeit auch Brokerage-Angebote an. Vorteile sind hier sicher kostenlose Dividendenauszahlung und Festpreise bei der Aufgabe einer Order. Über den finanzen.net Broker haben Trader Zugang zu allen deutschen Börsen inklusive Xetra sowie vielen Börsen im Ausland. Dazu kommen Partner im außerbörslichen Handel.

3. finanzen.net Broker Erfahrungen – Einlagensicherung

Zu den bekanntesten deutschen Online-Brokern zählt die OnVista Bank. Die OnVista Bank ist der Kooperationspartner von finanzen.net, was sich für Trader als vorteilig erweist. In unserem finanzen.net Broker Test ist sicherlich ein Blick auf Einlagensicherung und Regulierung relevant. Dabei konnten wird feststellen, dass die Einlagen der Kunden nicht nur durch die gesetzliche Einlagensicherung bis zu einem Betrag von 100.000 Euro je Kunde abgesichert sind.

Die OnVista Bank mit Sitz in Frankfurt am Main ist ebenfalls Mitglied im Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken. Was bedeutet, dass die Einlagen je Kunde zusätzlich in Höhe von 3,3 Mio. Euro abgesichert sind. Darüber hinaus erfolgt die Regulierung durch die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht kurz BaFin. Eine übersichtlich strukturierte Webseite des Anbieters hält ein transparentes Informationsangebot bereit. Zudem können die nötigen Formulare über die Webseite abgerufen werden. Die Registrierung zur Depoteröffnung findet ebenfalls über die Webseite statt. Wer bereits Kunden ist, kann sich über den Button „Kundenlogin“ einloggen. Dazu ist die Angabe von persönlicher Username und Passwort erforderlich.

4. Welche Finanzprodukte sind bei finanzen.net verfügbar?

Das finanzen.net Online Broker Angebot umfasst attraktive Finanzprodukte. Dabei ist der börsliche Handel an über 20 Börsen möglich. Es können Börsen im In- und Ausland für den Handel genutzt werden. Wie sich in unserem finanzen.net Broker im Test weiter zeigte, steht zudem der außerbörsliche Direkthandel mit 15 Handelspartnern zur Verfügung. Der Handel mit Wertpapieren ist an allen deutschen Börsen, Xetra und im außerbörslichen Handel durchführbar. Die Ordergebühren je Order belaufen sich für die genannten Handelsplätze auf 5 Euro. Dabei handelt es sich um einen Festpreis, der unabhängig vom Ordervolumen ist. Somit sind Trader nicht dazu angehalten, sich für jede Order zunächst über die entsprechende Ordergebühr zu informieren. Hinzu kommt noch eine Handelsplatzgebühr von 2,00 Euro.

Darüber hinaus können Optionsscheine und Zertifikate gehandelt werden. Der Eurex-Handel kann mit Futures und Optionen umgesetzt werden. Trader können zudem ein CFD-Konto eröffnen. Dabei ist die Kontoführung kostenfrei. Es zeigte sich in unserem finanzen.net Broker Test, dass Trader keine Mindesteinlage zu leisten haben und dass Realtimekurse in der Handelsplattform ebenfalls zu den kostenfreien Leistungen zählen. Beim CFD-Handel mit bestimmten Finanzprodukten werden Gebühren erhoben. Beim Handel mit CFDs auf Indizes beispielsweise wird keine Gebühr veranschlagt. Jedoch liegt ein Spread vor. Für den CFD-Handel sind über 1.200 Basiswerte aufgeführt.

Der Wertpapierkredit

Die finanziellen Mittel für Wertpapiertransaktionen können durch einen Wertpapierkredit erweitert werden. Der Wertpapierkredit gehört zu den Leistungen des Anbieters und ist mit einem effektiven Jahreszins von 4,34 p.a. ausgestattet. Der Kredit wird auf dem finanzen.net Brokerage-Konto eingerichtet. Darüber hinaus sind noch zahlreiche Sparpläne aufgeführt, wobei die Sparplanausführung kostenlos ist. Die monatliche Rate für einen Sparplan liegt bei mindestens 50 Euro, wobei die Obergrenze mit 1.000 Euro aufgezeigt wird. Aus den folgenden Sparplänen können Kunden eine Wahl treffen:

• über 80 Fonds
• 5 Endlos-Zertifikate
• 4 Endlos-ETCs
• mehr als 160 ETF-Sparpläne

5. Ordertypen beim Handel richtig platzieren

Durch Orderzusätze können Trader festlegen, wie der Kauf oder Verkauf einer Position ausgeführt werden soll. Zudem können Positionen abgesichert werden, um das Verlustrisiko zu verringern. Damit sind solche Orderarten ein wesentlicher Bestandteil eines guten Risikomanagements. Eine wohl überlegtes Risikomanagement ist Teil einer guten Handelsstrategie und von großer Bedeutung im Trading. Daher sollten Trader bei der Wahl eines Brokers darauf achten, welche Limit-Orders angeboten werden und wie hier die Konditionen sind.

Market- und Limit-Orders

Market- und Limit-Orders zählen zu den Kauf- oder Verkaufaufträgen. In unserem finanzen.net Broker Testbericht möchten wir auch auf die angebotenen Ordertypen eingehen und zudem einen Blick auf mögliche Gebühren werfen. Wer online eine Limitorder streicht, ändert oder löscht, kann dies kostenfrei tun. Wenn eine Limitänderung telefonisch erfolgt, dann werden Gebühren in Höhe von 5 Euro erhoben. Die folgenden Ordertypen sind im finanzen.net Broker Angebot aufgeführt und können von Trader für den Handel genutzt werden.

• Stop-Order
• Market-Order
• Limit-Order
• Next
• Trailing Stop Buy
• weitere

Zur Verfügung stehen die aufgezeigten Ordertypen über die Handelssoftware GTS und das Webtrading. Für die webbasierte Handelssoftware ist kein Download erforderlich. Für die Handelssoftware GTS hingegen ist ein Download durchzuführen. Bevor ein bestimmter Ordertyp mit in die Handelsstrategie eingeplant wird, sollten sich Trader kundig machen, ob eine börsliche bzw. außerbörsliche Aufgabe möglich ist. Zudem sollten Trader beachten, dass Orders eine Gültigkeit von bis zu 90 Tagen aufweisen.

6. finanzen.net Broker Test – Depoteröffnung

Wer ein Depot als Neukunde eröffnen möchte, findet das entsprechende Formular zur Eingabe der persönlichen Angaben auf der Webseite vor. Als kleines Plus zur Depoteröffnung wird ein Online Lehrgang „Grundlagen des Börsenhandels“ der €uro Akademie verschenkt. Bei unseren finanzen.net Online Brokerage Test konnten wir feststellen, dass die Eröffnung des Depots kostenlos ist. Für das Brokerage-Angebot wurden bereits mehrere Auszeichnungen vergeben. Dazu zählt der 1. Platz im Online-Broker-Test von €uro. Das vollständige Ausfüllen des Formulars nimmt wenig Zeit in Anspruch. Dabei ist eine Entscheidung zwischen Einzel- oder Gemeinschaftsdepot erforderlich.

Zudem kann zusätzlich ein CFD-Konto eröffnet werden. Um die Depoteröffnung abzuschließen, sind die entsprechenden Formulare online auszufüllen und auszudrucken. Darüber hinaus sind diese zu unterschreiben und postalisch an die OnVista Bank zu versenden. Zur Abwicklung gehört auch eine Legitimation vor Versand der Dokumente, die per Post-Ident-Verfahren durchzuführen ist. Dazu ist die nächste Postfiliale aufzusuchen, wobei auch andere Postfilialen zur Durchführung des Post-Ident-Verfahrens genutzt werden können. Wie sich in unseren finanzen.net Broker Erfahrungen erwies, sind der Ausdruck der Formulare und der Versand per Post mit einem gewissen Zeitaufwand einhergehend.

7. Kontakt mit dem Kundenservice von finanzen.net Broker

Eine Informationseinholung über das finanzen.net Broker Angebot kann zunächst über die Webseite umgesetzt werden. Dazu finden Trader im FAQ-Bereich nützliche Antworten. Dabei sind die Fragen nach Kategorien geordnet, sodass die gesuchte Antwort schnell gefunden werden kann. Wie sich in unseren finanzen.net Broker Erfahrungen ergab, steht für Interessenten eine Hotline bereit. Diese ist von Montag bis Freitag von 09:00 bis 18:00 Uhr erreichbar. Auch für Kunden ist eine spezielle Hotline aufgeführt, die an den genannten Tagen von 08:00 bis 19:00 Uhr erreicht werden kann. So können sowohl interessierte Trader als auch Kunden einen direkten Kontakt zum Kundenservice nutzen, um anliegen zu klären. Wer möchte, kann auch das aufgezeigte Kontaktformular nutzen, um bequem eine Nachricht an den Kundenservice zu schicken. Über die Webseite ist leider keine Live-Chat Funktion verfügbar, die zur schnellen Eingabe und Kommunikation genutzt werden könnte.

Telefonhotline für den Support

Für Kunden, die den Wertpapierhandel telefonisch umsetzen möchten, ist zudem eine Hotline aufgeführt. Hier können Kunden von 08:00 bis 22:00 Uhr an Handelstagen anrufen. Jedoch wird für die telefonische Erteilung einer Order eine Gebühr von 10 Euro je Order fällig. Wird das Stornieren eines Auftrags telefonisch erteilt, fallen ebenfalls Kosten an, die sich mit einer Gebühr von 5 Euro ausdrücken. Der telefonische Wertpapierhandel stellt eine Handelsmöglichkeit dar, bei der anfallende Gebühren bedacht werden sollten. Natürlich ist auch eine E-Mail-Adresse zur Kontaktaufnahme aufgeführt. Nicht nur Servicemitarbeiter können kontaktiert werden, auch kompetente Börsenhändler stehen bereit, sodass auch umfangreiche Fragen zu Positionen oder zum Depotübertrag zuverlässig beantwortet werden.

8. Mobiler Handel zeigt Vorteile auf

Heutzutage ist der mobile Handel per Smartphone oder Tablet eine praktische Möglichkeit, von unterwegs aus zu traden. So mancher Trader hat die Vorteile bereits für sich erkannt und plant die flexible Möglichkeit zu traden, in seinen Tagesablauf mit ein. Dabei ist es nicht erforderlich, dass Trader sich an einem festen Standort befinden, um eine Position zu kaufen oder zu verkaufen. In unserem finanzen.net Broker Erfahrungsbericht konnte die Broker-App des Anbieters durch eine leichte Bedienbarkeit punkten. Über die Broker-App ist ein direkter Zugriff auf das Depot möglich, sodass eine Order rasch über die App umgesetzt werden kann.

Dabei ist die App für iOS- und Android-Geräte verfügbar, sodass interessierte Trader lediglich bei Google Play oder im App Store die aktuellste Version herunterladen müssen. Dabei ist die Broker-App kompatibel für iPhone, iPad, und iPod touch. Die erforderliche Version für Android ist 4.0 oder höher. Die Darstellung der Funktionen zeigt sich angepasst, sodass auch über das Smartphone eine gute Bedienbarkeit erfolgen kann. Auch die Börsen-Apps von finanzen.net sind ein beliebtes Hilfsmittel, um die Marktgeschehnisse auch von unterwegs aus zu verfolgen. Dabei können die Finanzmärkte überblickt und Informationen zu den Börsen eingeholt werden.

9. Wahl des besten Brokers

Das Angebot von finanzen.net erscheint auf den ersten Blick sehr interessant und könnte für viele Trader infrage kommen. Doch vor der Entscheidung für einen Broker sollten Trader sich stets ein umfassendes Bild des Anbieters machen. Hier helfen Broker Testberichte und ein Broker Vergleich. Trader wissen im Idealfall bereits, mit welchen Finanzinstrumenten und an welchen Märkten sie handeln wollen. Diese sollte der Broker ihrer Wahl auch zur Verfügung stellen. Ein Vergleich ist hier wichtig, da nicht alle Broker die gleichen Angebote und Konditionen anbieten. Der finanzen.net Broker hat unter anderem ETFs zahlreicher bekannter Emittenten, CFDs, Aktien und Fonds im Angebot. Diese sind an Börsen und im außerbörslichen Dirkethandel handelbar.

Trader sollten in jedem Fall neben den Konditionen des Brokers die Regulierung und die Einlagensicherung des Anbieters überprüfen. In Deutschland ist die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht für die Regulierung von Brokern zuständig. Zudem gilt im Falle einer Insolvenz die gesetzliche Einlagensicherung.

Sicher ist die Wahl des idealen Brokers immer auch eine Entscheidung, die eng mit dem persönlichen Geschmack zusammenhängt. Zudem spielen sicher auch Faktoren wie eine gut gestaltete Webseite eine Rolle. Beim finanzen.net Broker finden Interessierten auf den ersten Blick viele wichtigen Informationen auf der Webseite. Wirkt der Internetauftritt dagegen schon auf den ersten Blick unübersichtlich oder weist viele Rechtschreibfehler auf, so kann dies rasch den Eindruck der Unseriösität erwecken.

Wichtige Konditionen für die richtige Wahl

Bei der Überprüfung der Kosten eines Brokers stehen zunächst Kontoführungsgebühren und Transaktionskosten im Vordergrund. Im Idealfall ist die Kontoführung kostenlos. Im CFD-Handel fallen zudem Spreads an. Diese sollten möglichst niedrig sein. Zu hohe Spreads schmälern den Gewinn. Der finanzen.net Broker bietet den Handel mit Festpreisen an.

Mit Blick auf die Hebel sollten Trader lediglich darauf achten, ob sich der Broker an die seit einiger Zeit gesetzlich vorgeschriebenen Hebel von maximal 1:30 (abhängig von der Volatilität eines Handelsinstruments) hält. Nach der Überprüfung der Handelskonditionen gilt ein weiterer Blick dem angebotenen Schulungsmaterial sowie dem Kundensupport. Finanzen.net bietet ein sehr umfangreiches Angebot an aktuellen Nachrichten, Marktanalysen und Schulungsangeboten.

Trader sollten vor der Wahl ihres Brokers immer auch die Handelsplattform kennenlernen. Hier sollen im besten Fall viele Informationen und Hilfestellungen verfügbar sein. Beim finanzen.net Broker steht bei Fragen der Kundensupport zur Verfügung. Heute wünschen sich viele Trader auch eine Broker App, mit der sie auch von unterwegs auf ihr Konto zugreifen können. Der finanzen.net Broker bietet hier eien eigene Börsen-App an.

10. Fazit: Interessante Finanzprodukte zu günstigen Ordergebühren handeln

Durch die Kooperation von finanzen.net und der OnVista Bank ergeben sich für Trader zahlreiche Vorteile in den Bereichen Wertpapierhandel und Informationen. Für Depot- und Kontobeziehungen ist die OnVista Bank Vertragspartner. Die Depoteröffnung ist kostenfrei, wie ebenso Konto- und Depotführung. Wie sich in unserem finanzen.net Broker Testbericht dargestellt hat, werden die Ordergebühren mit einem Festpreis von 5 Euro zzgl. Handelsplatzgebühren aufgezeigt. Man kann an verschiedenen Inlands- und Auslandsbörsen handeln, wobei man nicht nur die Handelszeiten beachten soll, sondern ebenfalls, der sich unterscheidende Festpreis. Auch bei den mehr als 18.000 Fonds erwies es sich als positiv, dass kein Ausgabeaufschlag berechnet wird. Trader können zudem ein CFD-Konto eröffnen. Wobei keine Mindesteinlage aufgeführt ist.

Der Ablauf der Depoteröffnung zeichnet als wenig zeitintensiv aus, obwohl ein Gang zur nächsten Postfiliale nötig ist. Dazu ist eine Legitimation durch das Post-Ident-Verfahren durchzuführen. Das Angebot umfasst nicht nur den Handel mit Aktien, Futures und Optionen, auch eine ausgesuchte Auswahl an Sparplänen ist beinhaltet. So können Anleger schon ab einer Rate von 50 Euro im Monat Vermögen langfristig ansparen. Der Kundenservice ist für Interessenten und Kunden gut erreichbar. Eine Handelsmöglichkeit ergibt sich für Trader durch den telefonischen Wertpapierhandel. Jedoch fallen hierbei Gebühren an, wie sich in unserem finanzen.net Broker Test darlegte.

Fragen & Antworten zur finanzen.net Broker