IG im Test – Alle Erfahrungen mit dem CFD-Spezialisten im Testbericht

IG (bis September 2012 IG Markets) mit Sitz in Frankfurt am Main ist eine 100 Prozent Tochter der britischen IG Group, die bereits 1974 mit der Idee mit Gold zu spekulieren, gegründet wurde. Schon 1982 konnten Anleger bei IG Markets auf das Eintreffen oder Nichteintreffen einer bestimmten Aktienkursmarke wetten. 1998 führte, wie unser IG Test zeigt, das Unternehmen als Erstes überhaupt eine Online-Handelsplattform ein. Die IG Group, nach eigenen Angaben der weltweit führenden Anbieter für Differenzkontrakte (CFD) und andere derivative Finanzprodukte, expandiert seit 2006 weltweit und ist inzwischen in allen größeren EU-Staaten vertreten. IG ist weiterhin ein CFD Broker und Online Broker, bei dem Anleger auch physische Aktien handeln können.

An 16 Standorten auf 5 Kontinenten betreuen mehr als 1.700 Mitarbeiter mehr als 178.000 Kunden, zu denen sowohl Privatpersonen als auch Broker, Fondsmanager und sogar Handelshäuser gehören. Die IG ist durch den britischen FSCS (Ausgleichsfonds) abgesichert und in Deutschland durch die BaFin beaufsichtigt. Neben vielen anderen Auszeichnungen wurde IG im Fuchs-Report 2013 als “Bester Forex Broker“ ausgezeichnet.

Im Folgenden alle Informationen zu IG im Test von Depotvergleich.com: Wir berichten Ihnen von guten und schlechten Erfahrungen mit IG Markets!

IG Test und interessante Erfahrungen in Videoform (© forexhandel.org)

IG im Test: Pro und Contra auf einen Blick

PRO

• kostenloses Wertpapierdepot und Verrechnungskonto
• geringe Ordergebühren ab 5€
• Privatpersonen aber auch Broker, Fondsmanager und sogar Handelshäuser werden betreut
• umfassendes Informationsangebot mit Webinaren, Seminaren, Schulungsvideos
• Trader-Software L2-Dealer
• kostenfreies Demokonto
• Sonntagshandel verfügbar
• Einzahlung per PayPal möglich

CON

• vorwiegender Handel mit CFDs
• nach 2 Jahren Inaktivität eine Gebühr von 14 Euro pro Monat

Das Angebot von IG richtet sich vorwiegend an alle Privatpersonen oder Handelshäuser, die mit CFDs handeln wollen. Der nach eigenen Angaben weltweite Marktführer im CFD-Handel bietet ein kostenloses Wertpapierdepot sowie Verrechnungskonto und geringe Ordergebühren (beim „echten“ Aktienhandel) mit einer Provision ab nur 0,05 Prozent. Im CFD und Forex Handel fallen dagegen keine Ordergebühren an. IG richtet sich damit vor allem an Privatanleger, aber auch Broker, Fondsmanager oder sogar große Handelshäuser zählen zum Kundenstamm des global agierenden Unternehmens.

Zusätzlich bietet IG einen umfassenden Service mit Informationsangeboten, wie Webinaren, Seminaren in Deutschland oder viele Schulungsvideos und weiteres Material auf der Webseite. Die Trader-Software L2-Dealer ist kostenlos und kann optional zusätzlich zur auf den CFD-Handel ausgerichteten Handelsplattform verwendet werden.

Im Überblick: Depot von IG

• Wertpapierdepot: kostenlos
• Verrechnungskonto: kostenlos, bei der Commerzbank
• Preis pro Order: inländisch: 0,05 Prozent bzw. mind. 5 Euro bei Aktien / ausländisch: 0,1 Prozent bzw. mind. 10 Euro Gebühren für internationale Aktien.
• Provision: ab 0,05 Prozent
• Börsenhandel: alle deutschen Börsen, Xetra, sowie an 27 ausländischen Börsen
• außerbörslicher Handel: nicht möglich
• Limitorders: kostenlos
• Aufträge ändern/streichen: kostenlos
• Mindesteinlage: nur mit Kreditkarte und PayPal 250£/300€ Euro, bei Banküberweisung keine
• Software: L2-Dealer Software für institutionelle Anleger (optional), browserbasierte Handelsplattform für alle anderen (IG Pure Deal Handelsplattform oder Meta Trader 4), mobiles Handeln (Apps für alle gängigen Systeme)
• Service: Webinare und Seminare, Archiv mit Schulungsvideos, kostenfreie Hotline (Mo-Fr 8:15 bis 22:15 Uhr, Sa/So 10:00 bis 18:00 Uhr), IG-Demoaccount, Einsteigerkurse, persönliche Schulung per Telefon, telefonischer Handel kostenlos (Ausnahme Aktien)

Regulierung / Einlagensicherung bei IG

Die Einlagen sind bei der IG Europe durch das Financial Services Compensation Scheme (FSCS) gesichert, welches ein in Großbritannien eingeführter Ausgleichsfonds ist. Das FSCS deckt die Geschäfte von Firmen, die von der FCA autorisiert sind. IG Europe Kunden würden in diesem Zusammenhang unter die Anspruchs-Kategorie “Investments” fallen, die einen Betrag von 20.000 Euro pro Person und Firma abdeckt.

Zudem ist IG als Finanzdienstleister bei der britischen Financial Conduct Authority (“FCA“) zugelassen und unterliegen deren Regulierung. Die Zweigniederlassung Deutschland unterliegt in bestimmten Bereichen dieser Aufsicht, in anderen der deutschen Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht BaFin.

Die Konditionen von IG: Ein Erfahrungsbericht aus der Praxis

Handelskonto von IG

Bei IG sind sowohl Wertpapierdepot als auch Verrechnungskonto kostenlos. Der Kunde benötigt keine Mindesteinlage, um mit dem Handeln beginnen zu können. Lediglich bei Einzahlung mit Kreditkarte und PayPal müssen Anleger den Betrag von mindestens 250£/300€ transferieren. Der Börsenhandel ist an deutschen Börsen, der Xetra und 25 ausländischen Börsen möglich. Außerbörslicher Handel hingegen ist bei IG kein Teil des Angebots. Die Orderpreise unterscheiden sich maßgeblich danach, ob im In- oder Ausland gehandelt wird. An inländischen Börsen beträgt die Orderprovision beim Handel mit Aktien 0,05 Prozent, jedoch mindestens 5 Euro, was im Vergleich zu anderen Anbietern sehr niedrig ist.

Das Depot von IG lohnt sich demnach ganz klar für Trader, die hauptsächlich CFDs traden wollen, worauf auch das Konzept von IG ausgerichtet ist. Außerdem gibt es auch den Modus “ProOrder“ der automatisierten Handel über die hauseigene Plattform ermöglicht. Zusätzlich ist zu erwähnen, dass Neukunden bei IG in den ersten zwei Wochen mit geringerem Risiko handeln.

IG im Test – Daytrading

Für professionelle Daytrader ist die Sichtbarkeit der genauen Aktiendaten, die durch die Level 2 Daten des L2-Dealers bei IG gewährleistet wird, besonders wichtig. Über die IG Handelsplattform und den L2-Dealer werden globale Schlüsselmärkte zudem in Sekundenschnelle erreicht. Auch durch das mobile Trading können die Kunden die Entwicklungen jederzeit im Auge behalten, wodurch IG dem professionellen Daytrader ein durchdachtes Angebot bereitstellt!

IG im Test – CFD-Handel

Aktuell und direkt können bei IG die unterschiedlichsten Produkte (wie CFDs, ETFs, ETCs, Anleihen, Forex, Kryptowährungen oder Rohstoffe) gehandelt werden, bei IG liegt der Schwerpunkt aber bei den CFDs (über 12.000 Aktientitel). Insgesamt stehen dem Kunden mehr als 16.000 Finanzprodukte zur Auswahl und können an weltweit 25 Börsen handeln. Damit ist die Marktauswahl bei IG sehr breit und das bei einer günstigen Gebührenstruktur, insbesondere bei den ausländischen Börsen (10 Euro Gebühr für internationale Aktien CFDs). Index-CFDs können rund um die Uhr an den beteiligten Märkten gehandelt werden.

Über die “Force Open“ Funktion ist bei IG auch Hedging möglich und Sie können in ein- und derselben Anlageklasse gleichzeitig Long und Short sein.

DMA ermöglicht den Tradern bei IG einen direkten Markzugang. Damit ist IG einer der wenigen Anbieter, der seinen Kunden den direkten Handel zu Original-Börsenkursen ins Orderbuch erlaubt. Alle Orders werden direkt und physisch am Referenzmarkt ausgeführt, wobei (insbesondere zur Risikominimierung bei Privatanlegern) den Tradern verschiedene Stopp-Möglichkeiten angeboten werden.

Die Margin-Anforderungen entsprechen bei IG den Standards in der CFD-Branche. Außerdem gibt es Margin-Gruppen, die dazu führen, dass für einen Großteil der Positionen niedrige Prozentsätze angeboten werden können.

Forex

IG ermöglicht es seinen Kunden per CFD in über 80 verschiedene Währungspaare zu investieren. Durch eine festgelegte Obergrenze sind die Trader vor allzu weiten Spreads geschützt. Grundsätzlich liegen die Spreads zwischen 0,6 und 4 Pips, bei Hauptwährungspaaren in der Regel ab 0,6 Pip. Direkten Zugang erhalten die Kunden durch Forex Direct.

Bei IG können die Kunden zahlreiche Optionen an fallenden, steigenden oder seitwärts gerichteten Märkten handeln. So haben Sie die Möglichkeit, insbesondere bei seitwärts gerichteten Märkten, je nach Marktlage, von zusätzlichen Renditen zu profitieren. Der Handel ist auch mit Hebelwirkung möglich.

Die IG Optionen können sowohl mittels CFD als auch als Spread Positionen gehandelt werden. So können Sie ein beliebiges Portfolio aus unterschiedlichen gekauften und verkauften Optionen generieren. Die Verfallszeiten variieren je nach ausgewählten Optionen. Es sind tägliche, wöchentliche, vierteljährliche Trades, aber auch Futures Positionen möglich.

Die Richtlinien für die Abrechnung der Kurse werden für jede Option einzeln und detailliert beschrieben. Bei täglichen Optionen erfolgt die Abrechnung beispielsweise auf Basis des offiziellen Tagesschlusskurses. Zum Handel werden Ihnen Aktien Indizes, Forex und Rohstoffe angeboten.

Bei Forex Optionen haben die von Bloomberg oder von New Yorker Börse veröffentlichte Kurse maßgebliche Bedeutung. Der jeweilige Auftrag wird entweder durch den Kunden oder von IG automatisch und zum angegebenen Zeitpunkt geschlossen. Der von IG angegebene Spread für die jeweilige Option ist eine Endgebühr, die sowohl den Spread von IG, als auch den Markt Spread erfasst. Die Höhe des Spreads ist vor allem von der Höhe der Optionsprämie, der Verfallszeiten und der Marktvolatilität abhängig.

Service

Neben den ständig stattfindenden Webinaren auf Deutsch oder Seminaren in Deutschland, verfügt IG auch über ein breites Archiv mit Schulungsvideos und einen ebenfalls großen Hilfebereich zum Handel mit Differenzkontrakten und den anderen angebotenen Finanzprodukten. Der IG-Demoaccount ermöglicht es dem Einsteiger zu traden ohne Risiken einzugehen, auch eine persönliche Schulung per Telefon hat IG im Angebot. Die kostenfreie Hotline ist börsentäglich deutschsprachig von 8:00 bis 22:15 Uhr, außerdem gibt es einen englischsprachigen 24h Support. Bei IG findet allerdings keine Anlageberatung statt.

Dafür ist der telefonische Handel (abgesehen von Aktien) kostenlos. Zum mehrfach preisgekrönten Service der IG zählt auch die sehr übersichtliche und informative Webseite (inklusive Nachrichten, Analysen, Marktdaten, Wirtschaftskalender, Trading Tagebuch und den bereits erwähnten Schulungsvideos, Demoaccount etc.), so dass auch an dieser Stelle keine Wünsche offen bleiben und man gern von den gelegentlichen Tippfehlern absieht. Und auch die Transparenz kommt bei IG Europe nicht zu kurz, besonders wichtig bei CFD-Brokern, so ist dem Schutz von Kundengeldern eine ganze Unterseite gewidmet. Auch legt IG klar seine Preisfeststellung offen.

Mit diesen Handelsplattformen traden Sie bei IG

IG bietet zwei verschiedene Handelsplattformen. Dies ist zum einen die browserbasierte Plattform mit dem der Handel von jedem PC aus möglich ist. Auch ein kostenloses Forex Demokonto wird angeboten.

Die Handelsplattform von IG

Trotz Browserbasis ist es möglich, die Plattform auf die eigenen Bedürfnisse einzustellen und verschiedene Details zu speichern. Nachrichten und Analysen runden das Angebot ab. Die Plattform „L2 Dealer“ ist die beste Forex Plattform für erfahrene Anleger. Der primäre Marktzugang ermöglicht eine große Auswahl an handelbaren Märkten, zudem umfasst das Handelsangebot nicht nur Forex, sondern auch DMA Equities und IG OTC Kontrakte. Zusätzlich zu diesen beiden Angeboten wird auch das „Mobile Dealing“ zur Verfügung gestellt. Die Plattform für iPhone, Android-Geräte und BlackBerry ermöglicht das Traden bequem per App, sodass Aufträge auch schnell von unterwegs aus eingestellt werden können.

Testberichte zum Angebot von IG: Erfahrungen aus Presse & Internet

Der Fuchs-Report kürte den Anbieter IG sowohl 2013 als auch 2012 zum besten Forex-Broker. Hervorgehoben wurde bei diesem Test neben der gut aufbereiteten Webseite, der Einsteigerkurs “Trader Sense“, der Neukunden in den ersten Wochen nach der Kontoeröffnung die Möglichkeit bietet mit Bruchteilen von Kontrakten zu handeln und sich damit Stück für Stück an größere Portionen heranzutasten. Der Kunde ist also mit einem extrem eingeschränkten Risiko, aber trotzdem real an den Märkten unterwegs. Als sehr kundenfreundlich wird auch hervorgehoben, dass die Plattform browserbasiert und damit von jedem Rechner der Welt aus zu öffnen ist. Im Fazit wird hervorgehoben, dass IG ein sehr gutes Preis-Leistungsverhältnis hat und der Service perfekt und unaufdringlich sei. (http://www.igmarkets.de/content/dam/publicsites/dem/files/other/Forex_Broker_IG_Sonderdruck.pdf)

Auch beim Euro am Sonntag hat IG einen Titel eingeheimst, hier aber für den Besten CFD Broker 2013. 2011 wurde IG ebenfalls beim Euro am Sonntag der CFD Broker mit dem besten Produktangebot in Deutschland. Zudem wurde IG zum dreifachen Testsieger in den Kategorien: Fairness, Sicherheit und Technik beim CFD Broker Test 2017 von Focus Money (Ausgabe 04/17) gewählt.

Härtetest für IG – Ist dieses Unternehmen für Sie der richtige Partner?

Der Faktor Zeit: Wie viel Zeit können und wollen Sie aufwenden, um Informationen über Wertpapiere zu sammeln?

IG bietet Ihnen wirklich viele Möglichkeiten der Informationsbeschaffung. Sogar eine persönliche Schulung am Telefon hat IG im Angebot. Sie sollten sich unbedingt die Zeit nehmen, um sich in die vielfältigen Angebote zu vertiefen.

Der Faktor Geld: Mit wie viel Kapital können Sie Ihre Börsen-Herausforderung starten?

Bei IG benötigen Sie nur mit Kreditkarte und PayPal mindestens 250£/300€, aber nicht bei Banküberweisung, um mit dem Börsenhandel zu beginnen. Allerdings sollten Sie, da vorwiegend mit risikoreichen Produkten gehandelt wird, beachten, dass der Handel nicht nur das Risiko des Verlustes des Gesamtkapitals birgt, sondern darüber hinaus auch darüber hinausgehend Verluste nach sich ziehen kann.

Der Faktor Risiko: Können riskante Produkte gehandelt werden?

Bei IG können vor allem riskante Produkte gehandelt werden. Das Angebot ist gezielt auf den Handel mit CFDs ausgerichtet und setzt daher auch Erfahrung im Wertpapierhandel allgemein voraus. Wer aber plant vorwiegend mit Hebelprodukten handeln, der findet bei IG sowohl eine Informationsfülle, die keine Wünsche offen lässt, als auch äußerst günstige Preise. Sowie auch die passende Unterstützung durch Handelsplattform bzw. Trading-Software.

Der Faktor Mensch: Wie wichtig ist mir die Möglichkeit des persönlichen Kontakts zu meinem Online-Broker?

IG ist 24h telefonisch erreichbar, allerdings sind nur in den Kernzeiten deutschsprachige Mitarbeiter anzutreffen (Mo-Fr 8:00 bis 22:15 Uhr).

IG Erfahrungen Fazit: Trading-Anfänger sind gut bei IG aufgehoben

Der Broker IG mit Sitz in Frankfurt am Main ist die Tochter der britischen IG Group. Das Unternehmen hat sich als Online-Broker zwar überwiegend auf den CFD-Handel spezialisiert, doch ermöglicht auch den Handel mit physischen Aktien. Die Regulierung erfolgt durch die die britische FCA. Das Trading bei IG kann an allen deutschen Börsen, Xetra sowie an 27 ausländischen Börsen erfolgen. Damit konnte IG im Test punkten. IG stellt seinen Kunden ein kostenloses, zeitlich unbegrenztes Demokonto zur Verfügung, mit dem Trader z. B. neue Strategien ausprobieren können. Zudem hat der Broker zwei verschiedene Handelsplattformen sowie eine mobile App im Angebot. Das umfassende Informationsangebot mit Webinaren, Seminaren und Schulungsvideos sowie den Einsteigerkusen verdeutlichen, dass auch Trading-Anfänger gut bei IG aufgehoben sein dürften.

Ihre Erfahrungen und Meinungen zu IG

Haben Sie Erfahrungen mit dem CFD-Handel oder dem Handelskonto bei IG gemacht? Dann schreiben Sie uns, damit wir die Leser von Depotvergleich.com daran teilhaben lassen können.

Fragen & Antworten zu IG